话说唐僧师徒四人一路西行取经，途经一座荒山时，遇到了一位年迈的老妇人。老妇人自称是寻找失踪女儿的母亲，向唐僧求助。出于慈悲之心，唐僧决定帮助她，而孙悟空却一眼识破这是妖怪所化，想要一棒打死。然而唐僧不明真相，认为悟空滥杀无辜，念起紧箍咒惩罚他。第一次较量，孙悟空未能成功除妖。
不久后，那妖怪又变成一个年轻女子前来寻亲，再次欺骗了唐僧。孙悟空识破后再次出手，但唐僧依然固执地认为悟空错杀好人，再次念咒责罚。这是第二次较量，依旧无果。
最后，妖怪不甘失败，第三次变化成老翁模样，继续行骗。这一次，孙悟空毫不留情，将妖怪彻底击毙，并剥下其伪装的人皮面具，露出了原形——一只白骨精。唐僧终于明白悟空所说属实，但也因过于轻信而深感愧疚。
通过“三打白骨精”这一情节，《西游记》巧妙地反映了人与自然、人与自我之间的复杂关系，同时也传递出善恶分明、坚持正义的价值观。孙悟空的形象也因此更加丰满立体，成为忠诚与智慧的象征。
