为了确保公司资金的安全与高效运作，提高资金使用效率，降低财务风险，特制定本资金管理办法。本办法适用于公司及下属各分支机构的所有资金管理活动。

一、资金预算管理

1. 制定年度资金预算计划，明确资金流入和流出的具体项目和金额。

2. 各部门需在每月初提交下月的资金需求计划，经财务部审核后纳入预算管理。

3. 对于超出预算的资金支出，需经过严格的审批程序，由总经理或其授权人批准。

二、账户管理

1. 公司设立专门的银行账户用于日常资金往来，所有资金流动必须通过该账户进行。

2. 定期检查银行账户的余额情况，确保资金充足以应对日常运营需求。

3. 严禁私自开设公司账户或使用个人账户处理公司业务。

三、现金管理

1. 严格控制库存现金量，不得超过规定的限额。

2. 每日核对现金日记账与实际库存现金是否一致，发现问题及时报告并处理。

3. 现金收入应立即存入银行，不得坐支。

四、票据管理

1. 所有票据（如支票、汇票等）的开具、领取、使用均需登记造册，专人负责保管。

2. 票据的作废、遗失等情况应及时上报，并采取相应措施防止损失。

3. 在票据到期前，应提前做好兑付准备，避免产生不必要的利息支出。

五、内部审计

1. 定期开展内部审计工作，检查资金管理各个环节是否存在漏洞或违规行为。

2. 对发现的问题要及时整改，并追究相关责任人的责任。

3. 内部审计结果作为考核管理层绩效的重要依据之一。

六、应急机制

1. 建立健全突发事件下的应急处置预案，包括但不限于自然灾害、金融危机等情况下的资金调配方案。

2. 当遇到突发状况时，相关部门应迅速启动应急预案，保障公司利益不受损害。

七、培训教育

1. 定期组织员工参加有关资金管理方面的培训课程，提升整体素质水平。

2. 加强法律法规的学习，增强法律意识，依法合规地开展各项经营活动。

八、监督与反馈

1. 设立举报渠道，鼓励员工积极反映工作中存在的问题或建议。

2. 针对员工提出的合理化建议，应当认真研究采纳，并给予适当奖励。

3. 公开透明地公布资金管理相关信息，接受全体员工和社会各界的监督。

以上就是我们公司的资金管理办法，请大家务必遵守相关规定，共同维护好企业的健康发展环境。